Dashboard con IA para el propietario
Liquidez, ventas, margen, lo que te deben los clientes y lo que debes a los proveedores, en una sola pantalla. Se actualiza solo cada día.
COGNI FINTECH · IA + FINANZAS
Las finanzas de tu empresa en una sola pantalla. Con conclusiones, no solo cifras.
Montamos un dashboard con IA para el propietario, informes de gestión automáticos y una previsión de caja a 13 semanas con tus datos de la contabilidad, Excel y los extractos bancarios. El código calcula, la IA redacta las conclusiones y un experto financiero revisa el método y las reglas.
Insights de IA
La IA no solo muestra las cifras, las explica
Un dashboard normal muestra que hay menos dinero. El nuestro descubre cada semana por qué y propone qué hacer.
-
Insights en el dashboard
Las 3–5 conclusiones clave de la semana con cifras y una acción: qué ha cambiado, por qué y qué hacer.
-
Alertas por eventos
Un hueco de caja dentro de tres semanas, una caída del margen en una línea de negocio, un salto de costes, un pago duplicado: un mensaje inmediato por WhatsApp o Telegram.
-
Un resumen del lunes
Un correo breve o un mensaje de voz al propietario: la semana en cifras y las tres decisiones pendientes.
-
Preguntas en lenguaje sencillo
«¿Por qué hay menos dinero en octubre?»: una respuesta desglosada por partida, cliente y vencimiento.
Cómo funciona por dentro: los umbrales y las comparaciones con el presupuesto y el periodo anterior los calcula el código. La IA redacta la conclusión y la recomendación en tu idioma. El experto financiero aprueba las reglas y, los primeros meses, revisa cada insight antes de enviarlo. Así la IA nunca se inventa una cifra.
Qué hacemos
Seis servicios: del dashboard a la dirección financiera por suscripción
Empezamos con un servicio, normalmente el dashboard y la previsión de caja, y ampliamos a medida que crece la confianza en las cifras.
Informes de gestión automáticos
Cuenta de resultados, flujo de caja y balance por línea de negocio y por sede antes del día 5 del mes, no del 20. Los movimientos se asignan a las partidas automáticamente.
Previsión de caja a 13 semanas
El saldo de cada semana futura según el historial de tus pagos, un aviso temprano de los huecos de caja y escenarios de qué pasaría si.
Procesamiento de documentos con IA y conciliación
Facturas, albaranes, facturas electrónicas y extractos bancarios se reconocen y concilian automáticamente. La contabilidad solo revisa las excepciones.
Modelo financiero y presupuesto
Un modelo de negocio para un lanzamiento, un inversor o un socio, un presupuesto anual y la comparación automática entre lo previsto y lo real.
Un director financiero por suscripción
Dashboard, informes y previsión, más reuniones mensuales con el experto financiero y un asistente de IA en WhatsApp: «¿Cuánto nos deben?», «¿Cómo va el margen?».
Para empresas fintech: bots de atención, revisión con IA de los documentos de clientes, informes automáticos y análisis de transacciones. Describe la tarea y montamos una solución.
Para quién es
- Distribuidores y mayoristas: lo que deben los clientes, las deudas con proveedores y los huecos de caja se ven con antelación.
- E-commerce y cadenas de tiendas: muchos pagos y canales reunidos en un solo informe.
- Empresas que buscan inversor: un modelo e informes claros, que inspiran confianza.
- Empresas fintech: herramientas para atención al cliente, revisión de documentos y análisis.
Qué necesitamos de ti
- Acceso de solo lectura a tu programa de contabilidad o exportaciones: Excel, Google Sheets, extractos bancarios.
- Una persona de tu lado que sepa cómo se mueve el dinero en la empresa.
- Media hora para el diagnóstico y una hora para acordar la estructura de los informes.
Cómo trabajamos
Cuatro pasos hasta el primer informe
- 01
Diagnóstico
Una conversación de 30–40 minutos y un vistazo a las fuentes de datos. Al día siguiente te enviamos qué construir primero y qué te aporta.
- 02
Método
El experto financiero acuerda contigo la estructura de los informes, las partidas y las reglas de los insights. Cogni lo convierte en la lógica del sistema.
- 03
Conexión
Conectamos la contabilidad, las hojas de cálculo y los extractos, montamos el dashboard y los informes y comprobamos las cifras con tus datos junto al experto financiero.
- 04
Lanzamiento y soporte
El dashboard se actualiza solo, los insights llegan cada semana y las reuniones con el experto financiero están incluidas en la suscripción.
Usamos a diario herramientas de IA como Claude, por eso somos rápidos.
Confianza y límites
Tus datos se quedan contigo
Solo acceso de lectura, los datos en tus propias cuentas, NDA con cada cliente.
El código calcula
La IA reconoce los documentos, asigna los movimientos y redacta las conclusiones. Los cálculos son fórmulas y reglas que se pueden comprobar.
Un experto financiero revisa
El método lo respalda un experto financiero en activo de una gran empresa de distribución; los primeros meses lee cada informe antes de enviarlo.
Qué no hacemos
- No prestamos dinero ni prometemos rentabilidades.
- No procesamos pagos ni custodiamos dinero de clientes.
- No damos asesoramiento de inversión.
- No presentamos declaraciones de impuestos: eso sigue siendo cosa de tu gestoría.
Precio
El precio llega después del diagnóstico
Depende de las fuentes de datos, del número de líneas de negocio y sedes, y de si quieres la suscripción con reuniones con el experto financiero. El diagnóstico es breve y no te compromete a nada.
Los servicios de automatización y dashboards (n8n, herramientas de BI) los pagas directamente; para una empresa pequeña suelen bastar los planes gratuitos.
Todos los precios y la calculadora FAQ
Preguntas frecuentes
¿Qué datos necesitáis?
Exportaciones o acceso de solo lectura al programa de contabilidad, Excel o Google Sheets y los extractos bancarios. Las facturas electrónicas las tomamos de KSeF. Se puede empezar con una sola fuente.
¿Sustituye a la contabilidad?
No. La contabilidad lleva los libros y presenta las declaraciones. Nosotros hacemos la parte de gestión: cifras para las decisiones del propietario, cada día y sin recopilarlas a mano.
¿Es seguro?
Solo acceso de lectura, los datos se quedan en tus cuentas y firmamos un NDA con cada cliente. El experto financiero revisa los informes antes de entregarlos.
¿Puede la IA equivocarse con las cifras?
La IA no calcula las cifras. Los cálculos son fórmulas y reglas aprobadas por el experto financiero; la IA reconoce los documentos y redacta las conclusiones en lenguaje sencillo. Si una conclusión es discutible, se muestra junto con las cifras en las que se basa.
Empecemos por el diagnóstico
Cuéntanos qué cifras reúnes hoy a mano. Al día siguiente volvemos con un plan: qué conectar primero y qué te aporta.
Otros servicios de Cogni
Automatización y auditoría de IA
Las solicitudes, facturas, informes y recordatorios los gestiona el sistema, no las personas.
desde 450 € Más informaciónChatbot y CRM
El bot responde 24/7 y lleva al cliente hasta la compra, el CRM no pierde nada.
570 € Más informaciónWebs, e-commerce y SEO/GEO
Una web o tienda rápida que Google encuentra y los asistentes de IA recomiendan.
desde 450 € Más informaciónPublicidad segmentada y marketing digital
Anuncios en Instagram y Google, contenido, rodajes y vídeo con IA: solicitudes, no likes.
270 € / mes Más informaciónFormación en IA para equipos
Enseñamos a los departamentos a trabajar con Claude y ChatGPT en sus tareas reales: 2–4 horas, y el equipo ahorra horas cada semana.
Más informaciónDepartamento de IA por suscripción
Marketer, operador, analista y desarrollador con herramientas de IA por una cuota mensual.
Más informaciónAnálisis de llamadas y voicebots
La IA escucha las llamadas, escribe resúmenes en el CRM y evalúa a los vendedores. Un voicebot atiende las llamadas y reserva citas por su cuenta.
Más informaciónDesarrollo de apps
Apps móviles y web para tu proceso: pedidos, reservas, almacén, área de clientes. La primera versión operativa en pocas semanas.
desde 1 360 € Más información